本文同步刊登於 商周財富網-白衣天使的理財經 專欄(2017.5.31)
最近很流行到股票市場買全球ETF(台灣代表就是0050),只不過它的投資標的在美國的道瓊、日本的日經,還有中國的上證指數,範圍包括全世界的成熟或新興市場,眼界更為開闊,讓你在台灣就能享受與國外股票市場連動的樂趣。
但要注意的是,購買這些台灣的國際ETF,有沒有幫你的匯率做避險呢?
前一陣子和久不見的朋友吃飯,他就遇到這個問題,在投資市場身經百戰的他,原本都只有做個股,抓短線,目標一達到就直接揮刀賣出,平均都有20~30%的報酬率,但因為研究線圖、技術分析都是一個人的功課,長期下來,他感覺自己好像被隔離在高牆的另外一側,才想著把大部分資產移轉到ETF,而他首選的,就是在國內股票市場可以買到的海外ETF。
「我本來看好中國市場,想說以技術分析來看,它的趨勢是一直往上的,沒有問題,沒想到線圖是往上沒錯,等到我想贖回時,才發現帳面上的報酬率根本抵不過匯兌的損失,這支ETF根本沒有做避險!光是匯率損失就讓我決定以後絕不做沒避險的ETF。」朋友說。
後來,他趁著一個大漲波段把手中沒避險的ETF全清了,雖然沒賠到,但也讓他對於投資ETF更加謹慎。
國內股市交易的是台幣,沒有匯率損失,但如果投資國外的ETF,有幾點必須注意:
一、匯率
購買這種投資標的在國外的ETF時,請先查詢此ETF有沒有做避險,再決定符不符合你的投資效益,沒有做避險的ETF就像雙面刃,如果股匯齊揚,那麼你的獲利除了淨值表現,還會再加上匯率的升值報酬;相反的,如果ETF表現尚可,但匯率卻跌了10~15%,那就會吃掉你的報酬率,因此投資ETF,建議還是走長線,選擇穩定的成熟市場,如美股。
二、自行開戶投資ETF會比透過券商購買划算
在台灣要買ETF需要透過券商來下單,稱為複委託,意思就是透過台灣券商到美國買ETF來賣你,手續費則和我們購買台股相同,不同的是每間券商給的折數有差異,且每年都需要管理費;但如果你直接擁有國外券商戶頭,不論金額大小,都是收一次的手續費,有的還有免手續費的優惠,許多美國券商也提供中文介面的線上開戶服務,方便投資人使用。
三、 ETF在股市掛牌,1股、10股、100股的零股都可買賣
在美股可以買到各國ETF,所以基本上只要有一個美國券商戶頭,就可以投資全世界。當然,只要是投資就會有風險,初學者建議還是找長期穩定成長的市場,然後搞清楚自己的守備範圍再進場試水溫,時間加上耐心,就是你在ETF市場擁有的最大利器!
圖片來源:dreamstime
留言列表